Concrètement, qu’est-ce que c’est ?
Un intermédiaire en assurance est un professionnel qui, à titre habituel, exerce une activité d’entremise entre un client et une entreprise d’assurance. Cela signifie qu’il conseille, propose ou aide à conclure des contrats d’assurance, sans pour autant représenter directement un assureur.
Son activité peut prendre plusieurs formes :
- Le conseil et la proposition de contrats d’assurance (vie, santé, habitation, automobile, etc.) adaptés aux besoins des clients ;
- L’assistance dans la gestion ou l’exécution des contrats, que ce soit lors de la souscription, en cours de contrat ou en cas de sinistre ;
- La présentation des garanties et des obligations des différentes offres du marché, pour permettre à chaque assuré de faire un choix éclairé.
Mandataire, courtier… quelle que soit votre catégorie d’exercice, nous sommes à vos côtés.
Depuis 2019, CNCEF ASSURANCE accompagne les professionnels de l’intermédiation en assurance. Dans un environnement réglementaire en constante évolution, notre mission est de vous soutenir pour exercer votre métier en toute conformité, avec efficacité et professionnalisme.
Nous vous aidons à mieux comprendre les obligations qui vous incombent, à anticiper les évolutions du secteur et à valoriser votre rôle de conseil auprès de vos clients. Grâce à cet accompagnement, vous pouvez vous concentrer sur l’essentiel : proposer des solutions de protection sur mesure, adaptées aux besoins et aux projets de chacun.
Pour en savoir plus, consultez l’infographie « Devenir intermédiaire en assurance » en cliquant ici.
Quelles sont les démarches administratives à opérer ?
Avant d’adhérer au Groupe CNCEF, voici les démarches à effectuer en amont :
Je vérifie ma capacité professionnelle.
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Pour en savoir plus, je consulte l’infographie avec des précisions sur la capacité professionnelle.
Je créé ma structure. Si je suis courtier, l’inscription est obligatoire au registre du Commerce et des Sociétés (RCS) (NB : depuis le 1er janvier 2023, c’est l’INPI qui gère le registre national des entreprises).
Si je suis mandataire, ce n’est pas obligatoire.
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Je m’inscris au registre national des entreprises :
Précautions à prendre :
- D’après votre forme juridique, et l’activité exercée ou non à titre principal, veillez à ce que le représentant légal réponde à la bonne capacité professionnelle.
- Veillez à ce que votre KBIS reprenne bien la mention « toutes activités de courtage d’assurance« .
Si j’encaisse des fonds au titre de votre activité « encaissement des primes des clients pour les reverser ensuite à la compagnie d’assurance », je dois me munir d’une garantie financière auprès d’une compagnie d’assurance ou d’un établissement de crédit.
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Je peux faire le nécessaire, entre autres, auprès du partenaire Klarity.
Consultez la fiche produit pour découvrir le détail de la solution en cliquant ici.
Procédez à votre demande de devis en ligne dès maintenant en renseignant le code partenaire dédié (à l’étape 3 du parcours) en cliquant sur « Je souscris ».
Pour les souscriptions avec une date d’effet à partir du 01/01/2026 ainsi que pour les contrats en renouvellement
> Souscrire ici – Code partenaire : CNCEFK2026
Pour toute demande de contact contactez l’équipe :
- En prenant rendez-vous en ligne en cliquant ici.
- Par mail : gestion@klarity.fr
- Par téléphone : 09 80 80 60 31
Vous êtes prêt à entamer les démarches pour exercer l’activité d’intermédiaire en assurance (IAS) et nous vous en félicitons. Pour ce faire, vous devez maintenant adhérer à une association professionnelle agréée par l’ACPR en respectant le processus d’adhésion qui répond aux exigences de l’ACPR et procéder à votre immatriculation à l’Orias.
J’adhère à une association professionnelle agréée par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR).
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Je souhaite adhérer à CNCEF ASSURANCE, agréée par l’ACPR.
Après l’adhésion au sein d’une association professionnelle agréée par l’ACPR, je m’inscris à l’Orias.
Vous devez être immatriculé à l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance) en tant que COA (Courtier en assurance) ou MIA (Mandataire d’intermédiaire en assurance). Cette immatriculation vous permet d’exercer l’activité d’intermédiaire en assurance, celle-ci est à renouveler chaque année. Vous ne pouvez débuter votre activité sans être immatriculé à l’Orias dans l’activité concernée.
Pour vous accompagner dans vos démarches, consultez le guide utilisateur Orias en cliquant ici.
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Je m’immatricule à l’Orias.
Consultez les listes des pièces nécessaires à votre immatriculation en fonction du statut :
- COA : cliquez ici
- MIA : cliquez ici
Retrouvez également les fiches d’inscription par catégorie en assurance en cliquant ici.
Ensuite, quelles sont mes obligations ?
Une fois que vous êtes Intermédiaire en Assurance (IAS), toujours en lien avec votre association professionnelle, vous devez suivre certaines obligations réglementaires.
Besoin d’aide ?
L’équipe CNCEF est disponible pour vous accompagner.
Prenez rendez-vous avec elle, directement en ligne pour un échange sur votre activité et les démarches à suivre, par téléphone, en visioconférence ou en présentiel.
